Pour ceux que la médiocrité du service public télévisuel français afflige, Challenges donnes l'astuce pour échapper a l'impôt sur la télévision: Le triple play échappe à la redevance.
18h.com donne l'explication de ce vocable barbare: Free transforme l'ordinateur en télévision.
Tags: transmanches.blog médias ordilogiques
05 avril 2005
Corruption et chose publique
Qui va redonner confiance aux Français dans la politique? Probablement pas Chirac… 18h.com rapporte que nos compatriotes n'ont une confiance que très limitée dans leurs hommes politiques, et cite notamment "la durée et le cumul des mandats, l'immunité extensible dont bénéficient certains hommes politiques et la pratique abusive du secret administratif", les affaire des marchés publics d'Ile-de-France et Elf.
Ces sentiments engendrent une méfiance envers la gestion de la chose publique, autrement dit la politique, et ne sont certainement pas étrangers à la montée des extrémismes. Il est peut être temps de passer la classe politique au Kärcher?
Ces sentiments engendrent une méfiance envers la gestion de la chose publique, autrement dit la politique, et ne sont certainement pas étrangers à la montée des extrémismes. Il est peut être temps de passer la classe politique au Kärcher?
27 janvier 2005
Simplification… façon ENA?
Bercy continue sa réforme des impôts… tranquillement. Des 2006, les déclarations arrivent pré-remplies à leurs victimes. Mais les ordinateurs et les énarques arrivent tout de même 13% d'erreurs.
Et dire qu'ils ont le front de présenter cela comme un "formidable progrès"! La vérité c'est que la France est fort en retard par rapport à ses voisins qui prélèvent à la source, automatiquement et sans erreurs…
Et dire qu'ils ont le front de présenter cela comme un "formidable progrès"! La vérité c'est que la France est fort en retard par rapport à ses voisins qui prélèvent à la source, automatiquement et sans erreurs…
23 janvier 2002
Lettre ouverte à Wim (Duisenberg) sur les banques et l'€uro
Sent: 23 January 2002 16:37
To: wim@liberation.fr [e-mail de l'€-chroniqueur de Libération]
Subject: Même monnaie, mais toujours dans les poches des banques!
Cher Wim,
Depuis le 1er Janvier, la plupart des Européens ont la même monnaie (enfin presque, vu la curiosité engendrée par les pièces françaises lors d’une promenade le week-end dernier en Belgique) mais les banques semblent étrangement lentes à faciliter la vie des frontaliers et touristes.
Je lisais en effet dans Le Soir daté de Samedi-Dimanche dernier que les banques belges ont fermé d’office des comptes de frontaliers car « insuffisamment rentables ».
Le Monde rapportait récemment que les banques françaises sont parmi les moins chères d’Europe car elles ne facturent pas les chèques (ce qui est tout à fait erroné d’ailleurs, il suffit de se pencher sur les tarifs en vigueur aux Pays-Bas et Grande-Bretagne pour voir qu’ils n’utilisent pas de chèques comme la majorité des autres pays européens, que les virements sont gratuits tout comme les cartes de crédits…) mais par contre que le simple fait d’accepter un virement en Euros de l’étranger vers la France est extrêmement onéreux. Les banques se défendent en avançant que les incompatibilités entre les systèmes informatiques rendent les petits virements coûteux à traiter. A l’heure d’Euronext et de l’internet, est-ce au con-sommateur (jamais aussi bien nommé) de payer pour l’imprévoyance des financiers à mettre en place des chambres de compensation électroniques pan-européennes ?
Même réflexion pour les cartes bancaires : comment continuer à justifier une taxe sur chaque opération à l’étranger, maintenant que les risques de change ont disparu ?
Dans ce contexte, on ne s’étonnera pas qu’il est bien difficile de faire jouer la concurrence entre les assureurs ou pour un crédit immobilier. Les premiers freinent de tous fers les polices pour les non-résidents (essayez donc de faire assurer une voiture pour un an a Londres par Axa…) et les autres recourent à des stratagèmes souvent peu avouables tels que la vente liée, pourtant interdite par un règlement européen. En Grande-Bretagne, où les emprunts immobiliers sont presque toujours domiciliés dans un autre établissement que le comptes courants, le coût du crédit est très inférieur par rapport au « continent », malgré des taux directeurs supérieurs : cherchez l’erreur !
En conclusion, l’Euro sert pour l’heure à gonfler les profits des banques mais profite bien peu à l’Euroconsommateur.
Ludovic Windsor
Londres
To: wim@liberation.fr [e-mail de l'€-chroniqueur de Libération]
Subject: Même monnaie, mais toujours dans les poches des banques!
Cher Wim,
Depuis le 1er Janvier, la plupart des Européens ont la même monnaie (enfin presque, vu la curiosité engendrée par les pièces françaises lors d’une promenade le week-end dernier en Belgique) mais les banques semblent étrangement lentes à faciliter la vie des frontaliers et touristes.
Je lisais en effet dans Le Soir daté de Samedi-Dimanche dernier que les banques belges ont fermé d’office des comptes de frontaliers car « insuffisamment rentables ».
Le Monde rapportait récemment que les banques françaises sont parmi les moins chères d’Europe car elles ne facturent pas les chèques (ce qui est tout à fait erroné d’ailleurs, il suffit de se pencher sur les tarifs en vigueur aux Pays-Bas et Grande-Bretagne pour voir qu’ils n’utilisent pas de chèques comme la majorité des autres pays européens, que les virements sont gratuits tout comme les cartes de crédits…) mais par contre que le simple fait d’accepter un virement en Euros de l’étranger vers la France est extrêmement onéreux. Les banques se défendent en avançant que les incompatibilités entre les systèmes informatiques rendent les petits virements coûteux à traiter. A l’heure d’Euronext et de l’internet, est-ce au con-sommateur (jamais aussi bien nommé) de payer pour l’imprévoyance des financiers à mettre en place des chambres de compensation électroniques pan-européennes ?
Même réflexion pour les cartes bancaires : comment continuer à justifier une taxe sur chaque opération à l’étranger, maintenant que les risques de change ont disparu ?
Dans ce contexte, on ne s’étonnera pas qu’il est bien difficile de faire jouer la concurrence entre les assureurs ou pour un crédit immobilier. Les premiers freinent de tous fers les polices pour les non-résidents (essayez donc de faire assurer une voiture pour un an a Londres par Axa…) et les autres recourent à des stratagèmes souvent peu avouables tels que la vente liée, pourtant interdite par un règlement européen. En Grande-Bretagne, où les emprunts immobiliers sont presque toujours domiciliés dans un autre établissement que le comptes courants, le coût du crédit est très inférieur par rapport au « continent », malgré des taux directeurs supérieurs : cherchez l’erreur !
En conclusion, l’Euro sert pour l’heure à gonfler les profits des banques mais profite bien peu à l’Euroconsommateur.
Ludovic Windsor
Londres
26 avril 2000
Lettre à l'AFUB
Sent: 26 April 2000 14:04
To: 'afub@magic.fr' [Association Française des Usagers des Banques]Subject: Frais bancaires a l'étranger
Bonjour,
Dans le cadre du débat sur les cheques payants et de la négociation entre les banques et l'Afub, j'ai lu bien des horreurs au sujet des frais bancaires à l'étranger...
En règle générale, ce que j'ai observé c'est des comptes rémunérés et gratuits, plus de concurrence entre les banques, une palette large de services gratuits (cartes de retraits/paiement, cheques et virement), le tout sans être assommé par les frais annexes.
Au Benelux, les services bancaires sont gratuits, et même, dans le cas batave, très bon marché en comparaison avec la France. Ce qui n'empêche pas les banques néerlandaises d'être très rentables. Par exemple a l'ABN-Amro: compte rémunéré et gratuit, carte de paiement/retrait gratuite, carte de "crédit" (Visa/Eurocard) a 60 florins, transferts transfrontaliers raisonnables (NLG 15). Quand on voit que les tarifs scandaleux que la SG ou Cortal facturent pour RECEVOIR un virement de l'étranger, il y a de quoi s'indigner.
En Grande-Bretagne, non seulement les cheques et les cartes de retrait (VISA, s'il vous plait) sont gratuits, les comptes rémunérés, mais en plus il est très facile d'avoir des cartes de crédit gratuites (MBNA, RBOS)... a des taux usuraires (entre 14 et 18%), mais qu'il suffit de régler à la date convenue. Et je ne parle pas de la banque par internet (gratuite chez Barclays, First-Direct, RBOS...) ou des frais de virement...
En règle générale, les banques ont moins de gras qu'en France (surtout en GB), sont plus profitables, il y a plus de concurrence, pour le grand bénéfice du consommateur. S'y ajoutent de vraies autorités de régulation, indépendantes, à comparer à l'incurie des responsables politiques français...
Cordialement,
Ludovic Windsor
Londres
Note : Email resté sans réponse de l'Afub. Par la suite, nombre d'articles erronés dans la presse quotidienne ou hebdomadaire sur les frais bancaires en Europe..
To: 'afub@magic.fr' [Association Française des Usagers des Banques]Subject: Frais bancaires a l'étranger
Bonjour,
Dans le cadre du débat sur les cheques payants et de la négociation entre les banques et l'Afub, j'ai lu bien des horreurs au sujet des frais bancaires à l'étranger...
En règle générale, ce que j'ai observé c'est des comptes rémunérés et gratuits, plus de concurrence entre les banques, une palette large de services gratuits (cartes de retraits/paiement, cheques et virement), le tout sans être assommé par les frais annexes.
Au Benelux, les services bancaires sont gratuits, et même, dans le cas batave, très bon marché en comparaison avec la France. Ce qui n'empêche pas les banques néerlandaises d'être très rentables. Par exemple a l'ABN-Amro: compte rémunéré et gratuit, carte de paiement/retrait gratuite, carte de "crédit" (Visa/Eurocard) a 60 florins, transferts transfrontaliers raisonnables (NLG 15). Quand on voit que les tarifs scandaleux que la SG ou Cortal facturent pour RECEVOIR un virement de l'étranger, il y a de quoi s'indigner.
En Grande-Bretagne, non seulement les cheques et les cartes de retrait (VISA, s'il vous plait) sont gratuits, les comptes rémunérés, mais en plus il est très facile d'avoir des cartes de crédit gratuites (MBNA, RBOS)... a des taux usuraires (entre 14 et 18%), mais qu'il suffit de régler à la date convenue. Et je ne parle pas de la banque par internet (gratuite chez Barclays, First-Direct, RBOS...) ou des frais de virement...
En règle générale, les banques ont moins de gras qu'en France (surtout en GB), sont plus profitables, il y a plus de concurrence, pour le grand bénéfice du consommateur. S'y ajoutent de vraies autorités de régulation, indépendantes, à comparer à l'incurie des responsables politiques français...
Cordialement,
Ludovic Windsor
Londres
Note : Email resté sans réponse de l'Afub. Par la suite, nombre d'articles erronés dans la presse quotidienne ou hebdomadaire sur les frais bancaires en Europe..
01 janvier 2000
Inscription à :
Articles (Atom)
